Le prévisionnel financier est bien plus qu’un simple tableau Excel : c’est un outil de pilotage essentiel pour tout dirigeant d’entreprise.
Il permet d’anticiper l’avenir, de sécuriser les décisions stratégiques et de convaincre les partenaires financiers.
Un bon prévisionnel vous aide à répondre à une question clé :
Votre modèle économique est-il viable et rentable dans le temps ?
Chez DScaleUp, cabinet de conseil stratégique pour PME et startups, nous aidons les dirigeants à structurer, fiabiliser et piloter leur prévisionnel financier pour transformer leurs ambitions en plan d’action concret.
Comment faire un prévisionnel financier ?
Réaliser un prévisionnel financier consiste à estimer les performances économiques et la rentabilité de votre entreprise sur les prochaines années.
L’objectif : disposer d’une vision claire de l’avenir pour mieux planifier vos décisions stratégiques.
Les étapes clés pour construire un prévisionnel efficace sont :
- Analyser la situation actuelle : chiffre d’affaires, marges, coûts fixes et variables, charges sociales et fiscales.
- Définir les hypothèses de croissance : volume de ventes, prix moyens, évolution du marché.
- Établir un plan d’investissement : équipements, recrutements, nouveaux projets.
- Construire les tableaux financiers : compte de résultat prévisionnel, plan de trésorerie, bilan prévisionnel.
- Tester plusieurs scénarios : pessimiste, réaliste, optimiste — pour anticiper les aléas.
Un prévisionnel fiable repose toujours sur des hypothèses réalistes et cohérentes avec votre historique.
Comment faire un prévisionnel soi-même ?
Il est tout à fait possible de réaliser un prévisionnel soi-même, à condition d’être rigoureux et bien organisé.
Voici les étapes pour y parvenir :
- Utilisez un modèle Excel structuré ou un outil de gestion financière (comme Agicap, Pennylane ou Quickbooks).
- Rassemblez vos données réelles : ventes, dépenses, salaires, charges fixes, impôts, etc.
- Projetez vos revenus et dépenses sur 12 à 36 mois.
- Incluez vos investissements et remboursements de prêts.
- Vérifiez la cohérence des résultats : votre trésorerie doit rester positive.
Astuce : même en le faisant seul, faire valider son prévisionnel par un cabinet de conseil comme DScaleUp permet d’éviter les erreurs de logique ou de calcul, souvent coûteuses.
Quels sont les 3 tableaux composant le prévisionnel financier ?
Un prévisionnel complet repose sur trois tableaux financiers indispensables :
- Le compte de résultat prévisionnel
→ Il évalue la rentabilité : chiffre d’affaires, charges, bénéfice ou perte attendue. - Le plan de trésorerie
→ Il montre les entrées et sorties de liquidités mois par mois, afin d’anticiper les besoins de financement. - Le bilan prévisionnel
→ Il présente la situation financière future de l’entreprise : actif, passif et capitaux propres.
Ces trois documents sont interdépendants et permettent d’avoir une vision complète de la santé financière à venir.
Les banques et investisseurs exigent systématiquement ces tableaux pour évaluer la solidité d’un projet.
Comment faire une prévision financière ?
La prévision financière consiste à traduire les objectifs commerciaux et stratégiques de l’entreprise en chiffres.
Elle s’appuie sur des hypothèses précises : évolution du chiffre d’affaires, marges, effectifs, charges, fiscalité, investissements…
Pour réussir votre prévision :
- Travaillez à partir de données historiques fiables ;
- Appuyez-vous sur une analyse de marché documentée ;
- Testez plusieurs scénarios pour mesurer la sensibilité de vos résultats ;
- Mettez à jour votre prévision chaque trimestre selon la réalité du terrain.
Chez DScaleUp, nous construisons des prévisionnels dynamiques, actualisables facilement, qui servent de base à la prise de décision stratégique et à la recherche de financements.
Qui peut m’aider à faire un prévisionnel ?
Plusieurs acteurs peuvent vous accompagner :
- Les experts-comptables, pour la conformité et la structure comptable ;
- Les cabinets de conseil stratégique comme DScaleUp, pour donner une dimension business, opérationnelle et stratégique à votre prévisionnel ;
- Les incubateurs ou réseaux d’accompagnement, pour les jeunes entreprises.
Faire appel à un professionnel vous garantit un prévisionnel réaliste, argumenté et crédible aux yeux des banques et investisseurs.
DScaleUp, votre partenaire pour un prévisionnel financier solide et stratégique
Chez DScaleUp, nous accompagnons les dirigeants à :
- Construire un prévisionnel sur mesure, adapté à leur modèle économique,
- Identifier les leviers de rentabilité et les points de vigilance,
- Préparer les rendez-vous bancaires et levées de fonds,
- Mettre en place un pilotage financier clair et évolutif.
Notre mission : transformer vos chiffres en outil de décision stratégique.
